Política AML

1. Condiciones Generales

El sitio web www.lamabet.com (en adelante, el "Sitio Web") es propiedad de y está operado por 3-102-940953 SRL, una sociedad de responsabilidad limitada debidamente constituida y registrada de conformidad con las leyes de Costa Rica, con número de registro mercantil 3102940953, y con domicilio social ubicado en San Pedro, Barrio Dent, Del Centro Cultural Costarricense Norteamericano, San José - Montes de Oca, Costa Rica (en adelante, la "Compañía", el "Operador", "Nosotros", "Nos" o "Nuestro").

El Sitio Web cuenta con la debida licencia y está regulado por el Gobierno de la Isla Autónoma de Anjouan, Unión de las Comoras, con la licencia n.º ALSI-152406018-F12. La Compañía ha completado satisfactoriamente todos los procedimientos de cumplimiento normativo necesarios y cuenta con la autorización legal para realizar operaciones de juego, incluyendo, entre otras, juegos de azar y apuestas a través del Sitio Web.

www.lamabet1.com (en adelante denominado el "Sitio web", "Nosotros", "Nos", "Nuestro", "Empresa" u "Operador") ha pasado todos los controles de cumplimiento normativo y está legalmente autorizado para realizar operaciones de juego que involucran todos los juegos de azar y apuestas.

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El funcionamiento del Sitio Web se ajusta a estrictos estándares regulatorios, incluidos procedimientos integrales de AML, de conformidad con las leyes y normativas aplicables. Para garantizar que los Clientes estén debidamente informados sobre los procedimientos de AML, la Compañía ha establecido una Política AML específica (en adelante, la «Política AML»), la cual está plenamente alineada con la Política de la Compañía para la Prevención y la Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo.

La Política AML es parte integrante de los Términos y Condiciones, la Política de Juego Responsable y Autoexclusión, la Política de Bonificaciones, la Política de Privacidad, la Política de Cookies, así como de la Política KYC, además de cualesquiera otras políticas, normas, directrices o códigos de conducta que puedan ser adoptados, modificados o publicados por la Compañía en el Sitio Web ocasionalmente. Al registrar una Cuenta de Cliente en el Sitio Web, el Cliente reconoce y acepta expresamente quedar vinculado por todos dichos documentos, incluidas cualesquiera modificaciones o actualizaciones de los mismos, que puedan ser revisadas e implementadas periódicamente.

Salvo que se indique lo contrario, los términos en mayúscula utilizados en este documento tendrán el mismo significado que el atribuido en los Términos Generales.

Estas políticas/procedimientos AML abarcan las siguientes medidas:

1.1 El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo son algunas de las amenazas en constante crecimiento para las economías nacionales e internacionales en todo el mundo, lo que obliga a todos los sectores vulnerables a contar con medidas para su prevención.

1.2 La Compañía se compromete a disponer de procedimientos para prevenir el uso indebido de sus Servicios por parte de los Clientes para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude y otros fines delictivos.

1.3 Esta Política se redacta con base en las normas internacionales establecidas por el GAFI (FATF) y la legislación nacional aplicable en materia de AML, entre otras:

• Las Directivas Europeas AMLD 1-6
• La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales de Anjouan (Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 de 2005).
• Las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI/FATF): normas internacionales para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y de la proliferación (40 Recomendaciones del GAFI). Estas son normas globales seguidas por las jurisdicciones, incluidas aquellas que operan con licencias de juego en línea.
• Diversas normativas que imponen sanciones o medidas restrictivas contra personas y embargos sobre determinados bienes y tecnologías, incluidos todos los bienes de doble uso.

1.4 La identificación adecuada de los Clientes, la verificación de la identidad, la supervisión de las actividades de los Clientes y la notificación de actividades sospechosas forman parte de las medidas que la Compañía tiene implantadas con el fin de mitigar los riesgos relacionados con el sector.

1.5 La Compañía se compromete a cumplir los más altos estándares nacionales e internacionales en materia de AML y CFT al prestar sus Servicios, y exige a la dirección y a los empleados que sigan dichos estándares.

1.6 Todos los empleados deben identificar indicadores de Blanqueo de Capitales tales como (entre otros):

• Patrones de apuestas inusuales
• Patrones sospechosos de depósitos y retiradas (importe y frecuencia)
• Fiabilidad de los datos de las tarjetas
• Problemas en la verificación de clientes y robo de identidad
• Vinculación de cuentas / múltiples cuentas

1.7 Con el fin de cumplir con las normas, reglamentos y estándares internacionales aplicables, la Compañía cuenta con procedimientos a los que se adhiere al prestar Servicios a los Titulares de Cuenta. Estos procedimientos incluyen:

• Conozca a su Cliente (KYC);
• Supervisión de las actividades de los jugadores;
• Gestión de riesgos;
• Notificación de transacciones inusuales;
• Conservación de registros.

2. Conozca el procedimiento de su cliente

La Compañía ha implementado programas de Conozca a su Cliente (Know-Your-Customer, KYC) como un elemento esencial para la prestación de servicios, la gestión de riesgos y los procedimientos de control.

Dichos programas incluyen:

• Registro/Aceptación de Clientes;
• Identificación/Verificación de Clientes;
• Supervisión continua de la actividad de los clientes.

2.3. Todos los Clientes de la Compañía reconocen, se comprometen y aceptan los siguientes términos en relación con su uso del Sitio Web y la realización de actividades comerciales en el Sitio Web como Cliente de la Compañía (en adelante, el «Cliente»):

2.3.1 El Cliente cumplirá con todas las leyes y normativas pertinentes relativas al blanqueo de capitales y a los ingresos procedentes de actividades delictivas;

2.3.2 La Compañía operará bajo determinadas obligaciones conocidas como «conozca a su cliente», que otorgan a la Compañía el derecho a implementar procedimientos contra el blanqueo de capitales para ayudar a detectar y prevenir actividades de blanqueo de capitales, entendiéndose por blanqueo de capitales la gestión de fondos asociados a cualquier actividad ilegal, independientemente del lugar donde dicha actividad se haya producido;

2.3.3 El Cliente acepta prestar plena cooperación a la Compañía en relación con los esfuerzos contra el blanqueo de capitales. Esto incluye proporcionar la información que la Compañía solicite sobre la Cuenta del Cliente, el uso del Sitio Web, etc., para ayudar a la Compañía a cumplir con sus obligaciones conforme a la legislación aplicable, independientemente de la jurisdicción;

2.3.4 La Compañía se reserva el derecho de retrasar o detener cualquier transferencia de fondos si existe motivo para creer que la ejecución de dicha transacción puede dar lugar a la infracción de cualquier ley aplicable o sea contraria a las prácticas aceptables;

2.3.5 La Compañía se reserva el derecho de suspender o cancelar cualquier actividad comercial si existe motivo para creer que los servicios se están utilizando para actividades consideradas ilegales o fraudulentas;

2.3.6 La Compañía tiene derecho a utilizar la información del Cliente para la investigación y/o prevención de actividades fraudulentas o de otro tipo ilícitas;

2.3.7 La Compañía tiene derecho a compartir la información del Cliente con:

• Agencias de investigación o funcionarios autorizados que ayuden a la Compañía a cumplir con la legislación aplicable, incluidas las leyes contra el blanqueo de capitales y las obligaciones de Conozca a su Cliente;
• Organizaciones que ayuden a la Compañía a prestar los servicios que ofrece a sus Clientes;
• Gobiernos, fuerzas y cuerpos de seguridad y tribunales;
• Organismos reguladores e instituciones financieras.

Puede encontrar más información sobre el procedimiento de Conozca a su Cliente en nuestra Política KYC.

3. Seguimiento de las actividades de los jugadores

3.1 La Compañía está obligada no solo a establecer la identidad de sus Clientes, sino también a supervisar la actividad de las cuentas para determinar aquellas transacciones que no se ajusten a las operaciones normales o esperadas para dicho Cliente o tipo de cuenta. La Compañía ha implementado una serie de medidas y procedimientos para garantizar la seguridad y la protección en estos ámbitos.

3.2 La Compañía utiliza las siguientes medidas para supervisar las actividades de los Clientes:

3.2.1 Prevención de múltiples cuentas

El sistema mantenido para la supervisión de las actividades incluye un control de direcciones IP destinado a detectar cualquier intento de registrar Cuentas Duplicadas. Cada vez que un Cliente solicita una retirada de fondos de su cuenta, el sistema comprobará la existencia de Cuentas Duplicadas y verificará además si el Cliente ha utilizado un servidor proxy falso. En caso de detectarse Cuentas Duplicadas, todas las cuentas serán cerradas y al Cliente se le denegará la apertura de una nueva cuenta.

3.2.2 Actividades inusuales

Si el Cliente realiza depósitos inusuales y el sistema los marca, el responsable del departamento se pondrá en contacto con el Cliente para obtener una explicación sobre el uso anómalo. En caso de que no se proporcione una respuesta o información satisfactoria, el responsable suspenderá la Cuenta del Cliente hasta que se presenten los documentos y explicaciones necesarios. Si el Cliente no proporciona información satisfactoria en un plazo de 30 días, la Cuenta del Cliente será cerrada. El responsable podrá proceder a reportar la transacción inusual/sospechosa a la autoridad competente.

3.2.3 Retirada o pago de fondos

La Compañía no depositará los fondos retirados en una fuente distinta de aquella de la que se originaron, salvo que se proporcione información o documentación suficiente que justifique la solicitud.

El pago de premios o ganancias se realizará únicamente en la cuenta bancaria del Cliente. No se efectuarán transferencias o pagos a cuentas de terceros, salvo que estén debidamente justificados y a discreción de la Compañía.

4. Gestión de riesgos

4.1 Antes de realizar cualquier transacción, la Compañía lleva a cabo verificaciones para garantizar que la identidad del Cliente no coincida con la de ninguna persona con antecedentes penales conocidos, entidades prohibidas o terroristas.

4.2 Los datos pertinentes deberán ser obtenidos del cliente antes de realizar la transacción correspondiente.

4.3 El proceso de evaluación de riesgos del Cliente puede incluir la valoración de los antecedentes del Cliente, su país de origen, el origen de los fondos y el volumen de las transacciones.

4.4 La Compañía podrá llevar a cabo una diligencia debida reforzada con respecto a los Clientes que, en función de los hallazgos de la Compañía, puedan considerarse de alto riesgo.

4.5 La Compañía podrá llevar a cabo una diligencia debida reforzada con respecto a fondos cuyo origen no esté claro o en el caso de transacciones de mayor importe y frecuencia.

4.6 La Compañía tendrá derecho, a su sola y absoluta discreción, a aplicar medidas de Diligencia Debida del Cliente («Customer Due Diligence», CDD) cuando se produzca una o más de las siguientes circunstancias, entre otras:

• Tras la presentación de una solicitud para la creación de una Cuenta de Cliente;
• Cuando surjan sospechas sobre la autenticidad o exactitud de cualquier información o documentación facilitada durante el proceso de registro;
• Cuando existan motivos razonables para sospechar que el Cliente pueda estar involucrado en actividades de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, o cuando la naturaleza del perfil o la actividad del Cliente dé lugar a dicha sospecha;
• Cuando se detecten modificaciones no autorizadas o discrepancias en el perfil del Cliente;
• Cuando una transacción o una serie de transacciones vinculadas supere los 2.000 EUR o su equivalente en otras divisas, en cuyo caso las medidas de CDD se aplicarán automáticamente;

La Compañía se reserva el derecho de imponer restricciones a los depósitos procedentes de jurisdicciones clasificadas como de alto riesgo.

Los procedimientos de Diligencia Debida del Cliente (Customer Due Diligence, CDD) se activarán cuando el volumen agregado de transacciones del Cliente sea igual o superior a 10.000 USD, o su equivalente en otras divisas, independientemente de que dichos depósitos o retiradas se realicen en una sola transacción o mediante múltiples operaciones vinculadas.

A los efectos de esta Cláusula, la realización de una apuesta, el depósito de fondos o la retirada de ganancias constituirán cada uno una «transacción».

Las revisiones periódicas de los registros existentes y la supervisión continua de los patrones transaccionales de los jugadores habituales formarán parte integrante del proceso de CDD.

La Compañía se reserva el derecho exclusivo, a su sola y absoluta discreción, de llevar a cabo medidas de CDD con respecto a cualquier Cliente individual o transacción, con independencia de que se haya producido alguno de los eventos desencadenantes o se hayan alcanzado los umbrales establecidos en el presente documento.

Dicho derecho corresponderá a la Compañía y permanecerá ejercitable durante toda la duración de la relación comercial con el Cliente, pudiendo ser invocado en cualquier momento que la Compañía considere necesario a efectos de cumplimiento normativo, gestión de riesgos o verificación de la identidad del Cliente y la integridad de las transacciones.

En los casos en que las medidas obligatorias de Diligencia Debida del Cliente (CDD) no puedan completarse con éxito —incluidos, entre otros, aquellos en los que la Compañía esté a la espera de documentos o aclaraciones por parte del Cliente— la Cuenta del Cliente será suspendida y bloqueada temporalmente.

Durante dicho período de suspensión, todas las funcionalidades de juego y transaccionales quedarán deshabilitadas hasta que la documentación y las verificaciones requeridas se completen de manera satisfactoria.

La Compañía se reserva el derecho de dar por terminada la relación comercial y cerrar la Cuenta del Cliente si las medidas de CDD requeridas no se completan con éxito dentro de un plazo razonable, o si la documentación proporcionada se considera insuficiente o fraudulenta. La terminación en tales casos se deberá al incumplimiento de los requisitos legislativos aplicables en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (AML/CFT).

Si la Compañía cancela la cuenta debido a un incumplimiento no resuelto, todos los fondos legalmente adeudados al Cliente serán reembolsados a través del canal de pago original.

4.7 Se llevará a cabo una Diligencia Debida Reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD) en aquellas circunstancias en las que se identifique un riesgo elevado de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, de conformidad con el marco interno de evaluación de riesgos de la Compañía y los requisitos legales y regulatorios aplicables.

Los procedimientos de EDD podrán iniciarse, entre otros, en los siguientes supuestos:

• Cuando el Cliente sea identificado como una Persona Políticamente Expuesta (PEP) o tenga una relación estrecha con una PEP;
• Cuando las transacciones involucren jurisdicciones clasificadas como terceros países de alto riesgo por fuentes fiables o autoridades competentes;
• Cuando surjan discrepancias o incoherencias en la información proporcionada por el Cliente durante el proceso de registro o en las actividades transaccionales;
• Cuando el comportamiento o los patrones transaccionales del Cliente se desvíen del perfil esperado;
• Cuando la relación comercial se lleve a cabo a través de canales atípicos o no presenciales.

La Compañía se reserva el derecho exclusivo, a su sola discreción, de aplicar medidas de EDD a cualquier Cliente individual o transacción, con independencia de que se hayan cumplido formalmente los umbrales establecidos o los indicadores de riesgo. Asimismo, la Compañía podrá imponer restricciones a los depósitos, retiradas u otras actividades transaccionales que se originen en, o estén vinculadas a, jurisdicciones consideradas de alto riesgo.

Cuando se aplique la EDD, se podrá exigir al Cliente la presentación de documentación adicional, que podrá incluir, entre otros, una declaración escrita y pruebas justificativas que verifiquen el Origen Lícito de los Fondos (Source of Funds, SOF) y/o el Origen del Patrimonio (Source of Wealth, SOW). El incumplimiento de dichas solicitudes podrá dar lugar a la suspensión o terminación de la relación comercial, a la sola discreción de la Compañía.

5. Informe de transacciones inusuales

5.1 Cualquier transacción o circunstancia sospechosa para la cual el departamento de monitoreo de transacciones no haya recibido una explicación suficiente podrá dar lugar a una denuncia ante la autoridad competente de Anjouan, Unión de las Comoras. La Compañía mantendrá una lista de todos los casos en los que no consideró necesario denunciar a la autoridad competente. La decisión de no denunciar deberá estar suficientemente justificada.

6. Mantenimiento de registros

6.1 La Compañía conservará los siguientes registros durante un período de cinco años tras la finalización de la relación con el Cliente:

• Copias de, o referencias a, las pruebas obtenidas sobre la identidad del Cliente;
• Detalles de las actividades comerciales del Cliente durante cinco años a partir de la fecha de la transacción correspondiente;
• Registros de toda la formación impartida en materia de AML/CTF;
• Detalles de las acciones emprendidas en relación con los informes internos y externos de sospecha;
• Detalles de la información considerada por el Departamento de Cumplimiento en relación con un informe interno cuando no se haya presentado un informe externo.

6.2 La Compañía garantizará el cumplimiento de los requisitos anteriores y que los documentos puedan ser presentados cuando se soliciten.

7. Contacta con nosotros

7.1 Si tiene alguna pregunta sobre nuestra Política AML, contáctenos por correo electrónico: support@lamabet.com

7.2 Si tiene alguna queja sobre nuestra Política AML o sobre las verificaciones realizadas en su Cuenta y su Persona, comuníquese con nosotros por correo electrónico: support@lamabet.com

7.1 Si tiene alguna pregunta sobre nuestra Política AML, contáctenos por correo electrónico: support@lamabet10.com

7.2 Si tiene alguna queja sobre nuestra Política AML o sobre las verificaciones realizadas en su Cuenta y su Persona, comuníquese con nosotros por correo electrónico: support@lamabet10.com